Directores Principales
Econ. Angelo Luis Caputi Oyague – Presidente
Ab. Raúl Gómez Ordeñana
Ing. Leonardo Adolfo Moreira Luzuriaga
C.P.A. Victor Hugo Alcívar Alava
Econ. Paola Icaza Oneto
Estructura de Gobierno Corporativo
La estructura del Gobierno Corporativo del Banco Guayaquil S.A. está conformada por: la Junta General de Accionistas, el Directorio, la Alta Administración; y los diferentes Comités Normativos y Gerenciales
A continuación se detalla los objetivos de cada ente del gobierno corporativo:
Junta General de Accionistas
La Junta de Accionistas es el órgano supremo de dirección del Banco Guayaquil S.A. En ella se reúnen los accionistas que de forma colegiada, es decir constituidos en la Junta General, ejercen las atribuciones y deberes que son privativas de ella, y que están recogidas en la normativa legal vigente y en el propio Estatuto Social de nuestra institución.
Encontramos que la mayor competencia de la Junta de Accionistas es que en ella se produce el control efectivo de la gestión de los Administradores del Banco, a través del Informe Anual que presentan en la sesión ordinaria, sin perjuicio de otros temas que son de competencia privativa de este cuerpo colegiado.
Directorio
El Directorio es el máximo órgano responsable de la administración del Banco. Su principal misión es el gobierno, dirección, supervisión y control del banco, creando valor a largo plazo en beneficio de sus accionistas, clientes, proveedores, colaboradores (sus familias) y de la sociedad en general. Tiene funciones estratégicas, de control, de supervisión y de gobierno que procuran asegurar la viabilidad y competitividad de la institución; así como el estricto cumplimiento de la normativa vigente, de nuestro Código de Ética y el propio Estatuto Social.
Principales Funciones del Directorio
Definir la política financiera y crediticia de la Institución y controlar su cumplimiento.
Aprobar las estrategias corporativas, el presupuesto anual, los planes y políticas generales del Banco.
Determinar y actualizar permanentemente las estrategias, políticas, procesos y procedimientos que permitan una eficiente administración y el cumplimiento de las disposiciones legales vigentes.
Velar por el adecuado funcionamiento de los sistemas de control interno y de información gerencial.
Controlar la eficiencia de las prácticas de Gobierno Corporativo del Banco y evaluar la gestión de los altos directivos.
Comités normativos
Comité de Auditoria.- Es una unidad de asesoría y consulta del Directorio, cuya función principal es la de brindar apoyo eficaz a la gestión de Auditoría, así como asegurar el cumplimiento de los objetivos de los controles internos, vigilando el cumplimiento de la misión y objetivos del banco.
Comité de Continuidad del Negocio.- Tiene como principal como objetivo coordinar las acciones requeridas para mitigar el impacto generado por un evento externo y dar el apoyo para que la organización retorne a operación normal.
Comité de Administración Integral de Riesgos.- Tiene como principal objetivo el diseñar, proponer estrategias, políticas, procesos, niveles de apetito y tolerancia al riesgo, y procedimientos de administración integral de riesgos, asegurándose de su correcta ejecución.
Comité de Cumplimiento.- Tiene como funciones proponer al Directorio las políticas y procesos generales de prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos como el terrorismo, los indicadores claves de riesgo de lavado de activos, el manual de control interno; así como recibir, analizar y pronunciarse sobre los informes presentados por el Oficial de Cumplimiento.
Comité de Retribución.- Tiene como funciones principales proponer a la Junta General de Accionistas la política sobre la cual se construirá la escala de remuneración y compensaciones de los ejecutivos y miembros del Directorio, así como vigilar la remuneración de dichos funcionarios.
Comité de Ética.- Su objetivo es establecer lineamientos adecuados para el cumplimiento del Código de Ética del Banco Guayaquil, analizar los casos de incumplimiento y determinar las sanciones a realizarse cuando corresponda.
Comité Paritario de Seguridad y Salud Ocupacional.- Tiene como función aprobar el sistema de gestión de Seguridad y Salud Ocupacional-SART; aprobar planes y programas de SSO y promover la observancia de las disposiciones sobre prevención de riesgos profesionales.
Comité de Tecnológica .- Tiene la función de establecer, conducir y evaluar las políticas internas bajo las cuales se toman las decisiones de inversión y se medirán los resultados de los proyectos de tecnología, velando porque éstos sean acordes a la planificación estratégica de la institución en materia comercial y de control.
Comité de Gestión de Seguridad y Seguridad de la Información.- Tiene como función evaluar y supervisar el sistema de seguridad integral del Banco, física, cibernética, de la información y prevención de fraudes; estableciendo controles y monitoreo de los planes de acción que mantiene la entidad para la seguridad de sus operaciones.
Comités Gerenciales
Comité Ejecutivo.- Este comité es el encargado de revisar el informe financiero semanal y realizar el análisis de los activos y pasivos (ALCO) correspondientes, incluyendo la revisión presupuestaria y la proyección de resultados, así como propuestas de proyectos y sus respectivos avances. Además conoce la normativa actual, oficios y estado actualizado de los procesos que lleve el Banco con las entidades de control.
Comité de Crédito .- Encargado de aprobar semanalmente las operaciones de crédito e inversiones en instrumentos financieros, teniendo en consideración los límites de exposición permitidos por las disposiciones legales y formativas aplicables, así como por las políticas internas del Banco.
Comité de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad.- Controla y vigila el cumplimiento y la aplicación de las normas de Buen Gobierno Corporativo propuestas en el Código de Gobierno Corporativo. Propone, de ser el caso, las medidas de mejora que procedan y la actualización de las citadas normas cuando así corresponda.
Comité de Crecimiento
Comité de Eficiencia
Comité de Procesos
Comité de Experiencia
Comité de Talento y Cultura
Comité de Posicionamiento
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